قانون جديد في السويد: السجن 6 سنوات لمن يحول أموال بطرق غير مرخصة (الحوالة)
اعتباراً من الأول من مارس/آذار الجاري، بدأت السويد تطبيق قانون جديد أكثر تشدداً يستهدف شبكات تحويل الأموال غير الرسمية المعروفة باسم “الحوالة” (Hawala)، وهي أنظمة مالية تعتمد على وسطاء لنقل الأموال خارج النظام المصرفي التقليدي. وبموجب القواعد الجديدة، قد يواجه الأشخاص الذين يقومون بتحويل الأموال إلى خارج البلاد دون ترخيص رسمي عقوبات قاسية تصل إلى السجن لمدة ست سنوات.
ويأتي هذا التشديد القانوني في إطار جهود السلطات السويدية لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية التي يُشتبه في ارتباطها بالجريمة المنظمة. ووفق ما أوردته الإذاعة السويدية، فإن الهدف الأساسي من التعديلات التشريعية الجديدة هو الحد من استغلال شبكات التحويل غير الرسمية في عمليات غسل الأموال أو تمويل شبكات إجرامية.
وفي تعليق على التغييرات، أكد وزير الأسواق المالية السويدي Niklas Wykman أن تشديد القواعد المنظمة لتحويل الأموال يمثل خطوة مهمة للحد من تدفق الأموال داخل الاقتصاد الإجرامي. وأوضح أن شبكات التحويل غير الرسمية قد تُستخدم أحياناً كقنوات مالية تعتمد عليها عصابات الجريمة المنظمة لنقل الأموال بعيداً عن أعين السلطات.
ويمنح القانون الجديد سلطات أوسع للجهات المختصة، إذ قد تتم مصادرة الأموال بشكل نهائي أثناء عمليات التفتيش أو المداهمات التي تنفذها الشرطة إذا تبيّن أن الأموال نُقلت أو تم التعامل معها بطرق مخالفة للقانون. كما يمكن أن يجد الأشخاص أنفسهم ضمن تحقيقات مالية موسعة في حال وجود شبهات حول طريقة تحويل الأموال، حتى لو أكدوا أنهم لم يكونوا على علم بأن هذه الطريقة غير قانونية.
وفي سياق متصل، دعت شركة Transfer Galaxy في تصريح خاص لموقع SWED 24 الأفراد الذين يرغبون في إرسال الأموال إلى الخارج إلى استخدام القنوات الرسمية والمرخصة لضمان سلامة التحويلات وتجنب أي مشكلات قانونية.
وأوضحت الشركة أنها تعمل بشكل قانوني في السويد، وهي مسجلة تحت رقم 4464556978 كمؤسسة دفع مرخصة وتخضع لإشراف هيئة الرقابة المالية السويدية Finansinspektionen، الجهة المسؤولة عن تنظيم ومراقبة المؤسسات المالية في البلاد.
وفي ختام تصريحاتها، شددت الشركة على أن الالتزام بالطرق القانونية المعتمدة لتحويل الأموال يظل الخيار الأكثر أماناً، سواء لحماية الأموال أو لتجنب التعرض للمساءلة القانونية في ظل القواعد الجديدة الأكثر صرامة.
