الشرطة السويدية تحذر: تحويلات المال عبر Swish قد تورطك في جرائم مالية وتغلق حسابك!
في تحذير جديد ، دعت الشرطة المواطنين إلى توخي الحذر الشديد عند استخدام تطبيق التحويلات المالية «Swish»، مؤكدة أن قبول أو تمرير أموال من مصادر مجهولة قد يضع أشخاصًا عاديين، دون نية مسبقة، في دائرة الاتهام بجرائم غسل الأموال.
الشرطة في مقاطعة يمتلاند (Jämtlands län) أوضحت أن عدد القضايا المرتبطة بغسل الأموال في ارتفاع ملحوظ، وأن نمطًا متكررًا بات يظهر في قضايا الاحتيال، حيث يتلقى أشخاص لا علاقة لهم بالجريمة تحويلات مالية مفاجئة عبر Swish من جهات غير معروفة، ثم يتم التواصل معهم لاحقًا ومطالبتهم بتحويل المبلغ إلى حساب آخر. هذا التصرف، رغم أنه قد يبدو بريئًا، قد يُصنَّف قانونيًا كمشاركة في غسل الأموال.
رئيسة وحدة الجرائم الاقتصادية في شرطة يمتلاند، كاميلا أوريبو، قالت في تصريح لراديو السويد إن التعامل مع أموال مجهولة المصدر يحمل مخاطر كبيرة، مشيرة إلى أن مفهوم غسل الأموال في القانون واسع، ويشمل أي تعامل مع أموال ناتجة عن نشاط إجرامي، سواء كان ذلك عبر استلامها أو تمريرها إلى طرف آخر.
وأضافت أوريبو أن هذا الأسلوب بات شائعًا بشكل خاص في قضايا الاحتيال، حيث يستغل المجرمون أشخاصًا عاديين كوسطاء لنقل الأموال، مستفيدين من جهلهم بخلفية التحويلات أو طبيعتها غير المشروعة.
وأوضحت الشرطة أن العواقب لا تتوقف عند الملاحقة القضائية فقط، بل قد تمتد إلى تداعيات قاسية على الحياة اليومية للفرد. فالشخص الذي يُدان في قضايا غسل الأموال قد يواجه إجراءات من البنوك تصل إلى إنهاء العلاقة المصرفية بالكامل، إضافة إلى حرمانه من خدمات أساسية مثل Swish و«هوية البنك الإلكترونية» BankID، ما ينعكس بشكل مباشر على قدرته على إدارة شؤونه المالية.
وشددت الشرطة على أن أفضل تصرف عند تلقي تحويل مالي غير متوقع من شخص مجهول هو عدم إعادة إرسال الأموال تحت أي ظرف، والتواصل فورًا مع البنك المعني والشرطة لشرح ما حدث، بدلًا من الاستجابة لأي طلبات قد تصله من جهات غير معروفة.
وفي ختام التحذير، أكدت كاميلا أوريبو أن مسؤولية التأكد من مصدر الأموال لا تقع على عاتق الشرطة وحدها، بل هي مسؤولية شخصية لكل فرد، لافتة إلى أن الادعاء بالجهل بمصدر المال لا يشكل بالضرورة حماية قانونية إذا ثبت التورط في نقل أموال غير مشروعة.
